Come testare l'applicazione del dominio assicurativo

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Ruolo del test - Impara a testare l'applicazione del dominio assicurativo:

Imparerai come testare un'applicazione di dominio assicurativo e quali sono i diversi moduli da testare in un'applicazione assicurativa attraverso questo tutorial.

Ogni compagnia di assicurazioni fa più affidamento su vari tipi di software che li aiuterà a gestire la propria attività. Questa applicazione software li aiuta nella creazione di una nuova politica, nella registrazione dei membri, nell'amministrazione della politica, ecc.

Lettura consigliata=> Se vuoi imparare le basi del dominio assicurativo, puoi leggere questo tutorial.

Cosa imparerai:

• Panoramica del dominio assicurativo
• Importanza del test delle applicazioni assicurative
• Quadro assicurativo
• Moduli diversi per testare un'applicazione assicurativa
• Test del sistema di amministrazione del reclamo
• Suggerimenti per testare l'applicazione del dominio assicurativo
  • # 1) Ruoli e autorizzazione dell'applicazione:
  • # 2) Interfaccia delle informazioni:
  • # 3) Fattore numerico:
  • # 4) Fattore data:
  • # 5) Testare la domanda di assicurazione end to end:
  • # 6) Pensa dalla prospettiva aziendale:
• Test delle prestazioni nel settore assicurativo
• Test di automazione nel settore assicurativo
• Sfide in un test dell'applicazione assicurativa
• Scenari di test per il test delle applicazioni assicurative
• Esempio di test case per un'applicazione assicurativa
• Conclusione
• Lettura consigliata

Panoramica del dominio assicurativo

Come tutti sappiamo, il file Settore assicurativo è ampiamente classificato in diversi settori come assicurazione sulla vita, assicurazione automobilistica, assicurazione sulla proprietà, assicurazione sanitaria ecc.

D'altra parte, sono coinvolte alcune funzionalità complesse come Policy Administration, Claim, Underwriting ecc., Che rendono il dominio Insurance molto diverso dagli altri domini.

Il test del software è molto cruciale per un'applicazione assicurativa. Il test dimostra se un'applicazione è adatta all'uso o meno ed esegue un flusso end-to-end dalla creazione di una nuova polizza fino alla liquidazione finale del sinistro.

Tutte le compagnie di assicurazione stanno mantenendo l'infrastruttura IT e stanno considerando di aver anche fatto un investimento per garantire che la loro applicazione venga eseguita correttamente in tempo reale o meno.

Il test dimostra la robustezza di un'applicazione e quindi il test assicurativo è molto significativo.

Importanza del test delle applicazioni assicurative

Al giorno d'oggi, il settore assicurativo è ampiamente diffuso in varie aree come vita, auto, salute, proprietà, ecc. Con una gamma così ampia di copertura, hanno diversi software o prodotti secondo le esigenze degli utenti finali. A volte, ci sono possibilità che lo stesso prodotto assicurativo si muova rapidamente in una parte del paese e si muova lentamente in altre parti dello stesso paese.

Con una variazione così ampia, le compagnie di assicurazione considerano le richieste dei loro clienti locali e creano prodotti in base alle loro esigenze.

Ora il test diventa un'attività complessa quando esiste un requisito del genere in cui le caratteristiche del prodotto variano in ultima analisi nello stesso paese. Pertanto è necessario testare un'applicazione di dominio assicurativo per garantire se il prodotto assicurativo è conforme o meno ai requisiti del cliente locale.

Nell'attuale mondo digitale, ogni compagnia di assicurazioni utilizza diverse tecnologie per mantenere il proprio software che a sua volta le aiuterà a ridurre i costi e migliorare la soddisfazione dei clienti. Le compagnie di assicurazione spendono anche denaro per mantenere i dati dei loro clienti sicuri e protetti. Pertanto, diverse compagnie di assicurazione hanno persino iniziato a mostrare la loro impronta attraverso applicazioni mobili.

Quadro assicurativo

Il settore assicurativo è ampiamente suddiviso in vari sottosettori come Vita, auto, proprietà e salute ecc. Ogni sottosettore ha diverse aree funzionali e moduli da testare.

Di seguito è riportato un esempio di framework assicurativo che include vari moduli:

(Immagine fonte )

Moduli diversi per testare un'applicazione assicurativa

Ogni compagnia di assicurazioni è distribuita in diverse aree aziendali come amministrazione delle polizze, sottoscrizione, sistema di gestione dei sinistri, ecc. Ogni area ha i propri processi e standard da seguire. In questa sezione, impareremo alcune aree importanti che sono critiche durante il test di qualsiasi applicazione assicurativa.

Qui, ho menzionato diverse linee di business in un settore assicurativo e le aree in cui è necessario concentrarsi durante il test di un'applicazione assicurativa. Naturalmente, ci sono anche altre funzionalità in ciascuna area che sono importanti e continuano a variare da un'organizzazione all'altra.

Test del sistema di amministrazione del reclamo

Il software Claim Administrator semplifica il processo di reclamo per la compagnia di assicurazioni ed è anche chiamato 'Sistema di gestione dei sinistri'. Questi software di gestione dei reclami iniziano il loro flusso di lavoro dall'avvio del reclamo fino alla liquidazione finale del reclamo.

I sistemi di amministrazione dei reclami aiutano a ridurre i costi per l'azienda utilizzando diverse tecniche, strumenti e rimuovono il processo manuale riducendo così gli errori manuali, ecc.

Il test del sistema di amministrazione del reclamo prevede:

• Ciclo di vita del reclamo
• Valutazione del reclamo
• Elaborazione e transazione del reclamo
• Elaborazione della rinuncia alla polizza
• Elaborazione della maturità
• Configurazione del pagamento

Verifica del sistema di amministrazione dei criteri:

Il nome stesso dice che si tratta di un sistema di amministrazione per la gestione delle politiche. I dettagli personali del cliente e i dettagli di copertura associati sono memorizzati in questo sistema di amministrazione delle polizze. Poiché coinvolge varie funzionalità per il test, questa è considerata la parte cruciale del test.

Di seguito sono elencate alcune funzionalità :

• Flussi di lavoro delle politiche o ciclo di vita delle politiche
• Transazioni finanziarie e non finanziarie
• Gestione ed elaborazione dei documenti
• Cambio di copertura
• Avviso di scadenza premium
• Cancellazione, rinnovi di polizze
• Modifica dei dati personali del cliente
• Elaborazione delle scadenze della politica

Test del modulo di sottoscrizione:

Quando una persona decide di acquistare una polizza, è compito del sottoscrittore valutare il rischio associato alla persona prima di accettare la domanda. La sottoscrizione è un processo di valutazione del rischio nella compagnia di assicurazione che consente alla compagnia di valutare il rischio e decide di conseguenza il premio per la persona assicurata.

Il modulo di sottoscrizione include principalmente il test di:

• Regole aziendali complesse
• Efficienza di valutazione
• Qualità della sottoscrizione
• Controlla la storia medica
• Controlla la cronologia di guida

Test di New Business Administration:

La gestione del rischio gioca un ruolo chiave nel successo di qualsiasi compagnia di assicurazioni.

Dal punto di vista del test, durante il test devono essere considerati i seguenti suggerimenti:

• Preventivo rapido e dettagliato ai propri clienti.
• Fornire dettagli sui vantaggi al cliente.
• Verificare la struttura del sistema tariffario dei concorrenti.
• Pianifica ed esegui lavori in batch.

Test del sistema di citazione della polizza:

È sempre necessario fornire un preventivo iniziale al cliente secondo le sue esigenze. Esistono diversi tipi di clienti e richiedono una copertura diversa, quindi è necessario sottoporsi a test del sistema di preventivo delle polizze.

Di seguito sono riportati i punti importanti da ricordare durante il test di un sistema di citazione della politica:

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• Convalida la struttura delle tariffe che aiuta a generare un preventivo.
• Convalida i piani in base alle esigenze del cliente.
• Verificare la data di validità della polizza.

Suggerimenti per testare l'applicazione del dominio assicurativo

Ora vedremo quanto sia importante testare un'applicazione assicurativa con alcuni esempi.

Nel settore assicurativo, ci sono diversi ruoli e autorizzazioni concesse a ciascun agente o broker (qui, li chiameremo come un 'utente') che esegue / completa il proprio compito e poi passa alla fase successiva. Non esistono due utenti con gli stessi ruoli o autorizzazioni che creeranno conflitti durante il completamento dell'attività.

# 1) Ruoli e autorizzazione dell'applicazione:

Per esempio , consideriamo i seguenti ruoli e responsabilità e se uno qualsiasi dei ruoli / responsabilità non è corretto nella produzione, creerà un enorme disastro per la compagnia di assicurazioni.

• L'agente assicurativo presenta la richiesta di polizza assicurativa al suo cliente.
• Il sottoscrittore assicurativo valuta il rischio e decide se accettare la domanda o rifiutarla.
• Dopo l'accettazione del rischio e l'applicazione, la polizza viene creata secondo i vantaggi o il piano richiesto dal cliente. La creazione della polizza viene eseguita utilizzando l'applicazione software della compagnia di assicurazioni

Ora immagina, nel processo precedente, se uno qualsiasi dei passaggi va storto e se la politica viene creata con i piani che non sono stati richiesti dal cliente. OPPURE se l'accesso è concesso a un agente assicurativo per l'accettazione o il rifiuto della domanda? Se qualcosa va storto nel mondo reale, la compagnia di assicurazioni perde la fiducia nel mercato e diventa difficile per loro continuare la propria attività.

Questa sarà un'enorme perdita per la compagnia di assicurazioni e potrebbero persino perdere il loro standard di mercato. Quindi il test del software gioca un ruolo cruciale nel test delle applicazioni assicurative.

Nel nostro esempio precedente, il test garantisce che tutti i ruoli e le autorizzazioni siano concessi all'utente appropriato e che il flusso end-to-end venga eseguito correttamente o meno. Il test del software è essenziale per evitare qualsiasi anomalia nel business e l'utente finale accetta la qualità finale del prodotto assicurativo o dell'applicazione software assicurativa.

Per testare qualsiasi applicazione assicurativa, è necessario disporre di un team di test competente che sia anche un esperto nel dominio assicurativo.

Quanto sopra è solo un semplice esempio, ci sono varie aree come reclami, rendite, amministrazione delle polizze, sistema di quotazioni, motore di valutazione, ecc. Dove il test è una parte necessaria per garantire il corretto flusso dell'applicazione.

# 2) Interfaccia delle informazioni:

Durante il test di un'applicazione assicurativa, è necessario verificare se le informazioni vengono aggiornate correttamente tramite il front-end e memorizzate correttamente nel sistema o nel database di back-end. Inoltre, le informazioni salvate vengono recuperate senza errori sul front-end del database.

# 3) Fattore numerico:

L'assicurazione è un gioco di numeri e molte entità nel settore assicurativo sono sensibili a questi numeri.

Una piccola variazione del premio può causare una grande differenza nel risultato finale. Quindi controlla tutti i punti decimali e calcoli matematici appropriati sono importanti nel test dell'applicazione assicurativa.

# 4) Fattore data:

Anche le date sono molto importanti nella domanda di assicurazione.

Data effettiva è la data in cui la polizza sarà effettiva. Anche dopo una modifica alla politica, la data di validità verrà modificata, quindi è necessario inserire le date con attenzione e verificare se tali date si riflettono correttamente nei piani della politica.

# 5) Testare la domanda di assicurazione end to end:

È necessario convalidare i punti seguenti durante il test di qualsiasi domanda di assicurazione :

• Il preventivo viene generato e il cliente accetta tali preventivi.
• Il numero di polizza viene generato con un piano appropriato in esso.
• Tutti i dettagli personali e i dettagli della politica vengono aggiornati nel sistema di amministrazione dei criteri.
• I membri e le persone a loro carico sono iscritti alla rispettiva polizza.
• Una commissione appropriata viene generata nel sistema.
• I broker devono essere in grado di visualizzare le informazioni dei loro clienti attraverso l'applicazione front-end.
• I clienti devono essere in grado di visualizzare e modificare i propri dettagli tramite il portale online.

# 6) Pensa dalla prospettiva aziendale:

Comprendere l'attività assicurativa e testare correttamente il flusso end-to-end. Devi andare oltre i tuoi limiti e pensare 'fuori dalla scatola' per identificare i difetti.

Pensa dal punto di vista dell'utente finale e prova l'applicazione. È necessario essere molto attenti durante il test perché se una modifica in qualsiasi numero, data, dettagli di registrazione viene modificata su una schermata, si rifletterà di conseguenza anche sulle altre schermate.

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Test delle prestazioni nel settore assicurativo

L'applicazione assicurativa ha diverse aree di business e ogni area ha diverse convalide, punti di controllo, complessità ecc. Esistono aree critiche di gestione dei sinistri, amministrazione delle polizze, applicazioni front-end di membri o broker su cui viene eseguita la massima transazione o attività.

Pertanto, le prestazioni di queste applicazioni sono le più significative. In questo modo acquisirai più conoscenze su come testare l'applicazione del dominio assicurativo nel modo migliore attraverso questo tutorial.

Esistono varie attività come più processi di reclamo, più rinnovi di polizze nello stesso giorno o richieste di broker inoltrate continuamente tramite l'applicazione front-end, ecc., Quindi è importante verificare se il server risponde in modo appropriato o meno.

Per esempio, Un'applicazione di assicurazione deve essere testata con molti reclami (diciamo 1000) alla volta da più ospedali e garantire che il sistema elabori correttamente tutti i reclami.

Con il test di carico, è possibile controllare il limite di soglia e lo stress test garantisce il limite massimo di picco delle transazioni a cui il sistema fallisce e si ripristina con successo dal punto in cui è fallito.

Di seguito è riportato un elenco di diversi strumenti che possono essere utilizzati per Test delle prestazioni di una domanda di assicurazione:

• LoadRunner
• JMeter
• WebLoad
• Silk Performer
• Rational Performance Tester

Test di automazione nel settore assicurativo

Il test automatizzato del software è una delle sfide nel settore assicurativo.

Deloitte nel suo rapporto ha sottolineato che il settore assicurativo sta affrontando una significativa interruzione e i modelli di business tradizionali possono rappresentare una sfida per il settore. Test efficienti eseguiti su qualsiasi applicazione possono ridurre significativamente il numero di difetti nella produzione.

Di seguito sono riportate le 3 parti per automatizzare un'applicazione o un software assicurativo:

• Creazione di framework di automazione
• Scrivere scenari di test aziendali
• Valutazione dello stato di test del software

Principali vantaggi dell'automazione del test di un'applicazione assicurativa:

• Consistenza : Sono necessari test continui per verificare se l'applicazione funziona anche dopo la modifica delle funzionalità o meno. È possibile con l'aiuto del test di automazione che esegue una suite di test senza errori manuali.
• Riusabilità : I test di automazione rendono un test riutilizzabile e riducono i costi.
• Riduce i costi e accelera il time to market
• Automazione diventa altamente scalabile ed è facile da mantenere.

Sfide in un test dell'applicazione assicurativa

L'applicazione assicurativa è complessa e critica e durante il test delle applicazioni nel settore assicurativo sono coinvolte varie sfide.

(Immagine fonte )

L'immagine sopra mostra alcune sfide.

Cerchiamo di capire rapidamente queste sfide:

• Persone : Molte organizzazioni mancano di tester con conoscenze nel settore assicurativo. La conoscenza del dominio è molto importante da una prospettiva end-to-end in quanto saranno a conoscenza di tutti i processi aziendali.
• Processi : I processi di qualità e le migliori pratiche aiutano qualsiasi progetto nella sua implementazione di successo. Ignorare tali processi e pratiche può costare enormemente al progetto. Molte organizzazioni che non dispongono di procedure e procedure ottimali possono tendere a fallire.
• Tecnologia: Diversi strumenti e tecnologie aiutano a ridurre il costo complessivo del progetto e nel mondo digitale di oggi potrebbe non essere possibile per ogni progetto implementare questi strumenti e tecnologie. Ci sono vari motivi alla base, come il costo di uno strumento, la conoscenza della tecnologia o dello strumento, ecc.
• Normativa e conformità: Con l'emergere di nuove tecnologie, anche le regole e le normative per un settore assicurativo vengono riviste di conseguenza. In alcuni casi, esistono alcune regole complesse che possono persino ostacolare il test di qualità di un'applicazione.
• Concorrenza: La puntualità nelle consegne e il minimo costo sono i fattori chiave per fidelizzare i clienti e la loro soddisfazione. La tecnologia emergente e l'offerta di vantaggi 'nuovi o aggiuntivi' ai clienti insieme alla consegna del progetto ti consentiranno di rimanere un passo avanti nella concorrenza del mercato.
• Tempo: In ogni fase di test, un'applicazione dovrebbe essere disponibile al momento giusto per il test in modo che ogni team di test abbia tempo sufficiente per testare un'applicazione a fondo.

Scenari di test per il test delle applicazioni assicurative

In questa sezione, apprenderemo i vari tipi di scenari assicurativi che sono generalmente importanti durante il test di qualsiasi applicazione assicurativa.

Iniziamo.

• Verificare se il cliente è in grado di iscriversi ai vantaggi della politica con successo.
• Verificare se il sistema consente di modificare la polizza esistente per l'aggiunta di una nuova copertura o piano.
• Verifica se il sistema è in grado di modificare o aggiornare i dati personali del cliente.
• Il sistema dovrebbe essere in grado di annullare la polizza.
• Verifica se la commissione dell'agente è calcolata correttamente.
• Verificare che quando il pagamento viene effettuato più dell'importo da pagare, l'importo extra deve essere restituito al cliente.
• Verifica se il sistema è in grado di elaborare il pagamento utilizzando NEFT, metodo di controllo ecc.
• Verificare se il processo di modifica annuale è stato completato con successo.
• Verifica se un nuovo beneficiario è stato aggiornato correttamente nel sistema.
• Verificare se viene visualizzato un messaggio di errore durante l'aggiunta di un codice pilota errato nella polizza.
• Verifica se i Rider sono stati aggiunti correttamente alla policy esistente.
• Verificare se l'iscrizione del membro viene elaborata correttamente per una politica.
• Verificare se le tariffe vengono generate secondo il piano e la struttura della politica.
• Verificare se la politica generata nel sistema Agente è automaticamente disponibile nel sistema di quotazione.
• Verificare se la modifica della politica viene elaborata correttamente.
• Verificare la copertura in vigore sulla polizza.
• Verificare se la policy può essere ricercata utilizzando il numero della policy o il nome della policy.
• Verificare se il rinnovo della polizza viene elaborato correttamente secondo la richiesta del cliente.
• Verificare se la proposta è stata generata correttamente per i piani di polizza associati e inviata al contraente.
• Verifica se il reclamo viene elaborato correttamente.
• Verificare se la data di validità della politica è stata aggiornata aggiungendo un nuovo piano.

Esempio di test case per un'applicazione assicurativa

Sto fornendo un caso di test di esempio basato su un flusso immaginario che coprirà quasi tutti i sistemi o un'applicazione come Agent System, Admin System, Commission o Broker system, Enrollment System ecc.

Tieni presente che questo flusso è solo immaginario.

Conclusione

In questo tutorial, abbiamo appreso le diverse aree dell'assicurazione e il tipo di test da eseguire in ciascuna area. Abbiamo anche visto gli aspetti chiave dell'assicurazione e le diverse terminologie coinvolte per testare l'applicazione del dominio assicurativo.

Spero che gli scenari e il caso di test end-to-end di esempio ti aiuteranno sicuramente a comprendere chiaramente i concetti di assicurazione e il suo flusso da un'applicazione diversa.

Sei un tester nel settore assicurativo? Vorresti aggiungere qualcosa di interessante a questo tutorial? Sentiti libero di esprimere i tuoi pensieri nella sezione commenti qui sotto!

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